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Más de 97 millones de euros fueron retirados de Planes de Pensiones en 2020, debido a la COVID-19

La crisis sanitaria provocada por la COVID-19 marcó la evolución de los mercados y condicionó el comportamiento de los ahorradores, que tras experimentar un primer trimestre con una notable incertidumbre, intensificaron su confianza en la inversión colectiva en los tres siguientes trimestres, permitiendo que los Fondos y los Fondos de Pensiones en
su conjunto incrementaran su volumen de activos en 25.359 millones de euros (4,1% más que el año anterior),
hasta un nuevo máximo histórico patrimonial de 643.815 millones de euros. Así lo indica ‘Las instituciones de inversión colectiva y los fondos de pensiones: Informe 2020 y perspectivas 2021‘, realizado por Inverco.

En cuanto a rendimientos, la notable revalorización de las carteras de los Fondos y Sociedades de Inversión, así como de los Fondos de Pensiones en 2020, en el segundo y cuarto trimestre del año, ha permitido al conjunto de la inversión colectiva en España corregir el ajuste de valor experimentado en el primer trimestre, y en especial, en los 20 primeros días de marzo.

Los flujos se comportaron de una manera positiva, sobre todo en el contexto de Fondos de Pensiones pues las aportaciones netas aumentaron en un 40% respecto al año anterior. Para el conjunto de las IIC (Fondos y Sociedades de Inversión e IIC internacionales), las suscripciones netas se incrementaron en más de 14.000 millones de euros respecto a 2019.

¿Cómo ha afecta la COVID-19 a los Planes de Pensiones?

Tal y como recuerda Inverco “entre las medidas extraordinarias adoptadas para paliar los efectos de la crisis sanitaria, el Gobierno permitió a los
partícipes de Planes de Pensiones
durante los seis meses desde la declaración del estado de alarma, la posibilidad de hacer efectivos sus derechos consolidados en varios supuestos: desempleo/ERTE (a consecuencia del estado de alarma), empresario titular de establecimientos cuya apertura al público se haya visto suspendida (a consecuencia del estado de alarma) o ser autónomo en cese de actividad”.

Fueron en total 55.936 partícipes los que recibieron una liquidez extraordinaria superior a los 97 millones de euros (que se suman a los casi 250 millones de euros pagados por los otros supuestos excepcionales de liquidez).

Y la principal razón para solicitar y recibir esa liquidez fue el ERTE, al menos para 28.766 beneficiarios, es decir, el 51,42%.

Fondos de pensiones, comportamiento 2020

Los Fondos de Pensiones alcanzaron un nuevo récord histórico de patrimonio a finales de 2020, y cerraron el año con un volumen de activos de 118.523 millones de euros, lo que supone 2.104 millones más que en 2019 (1,8% de crecimiento en el año).

El patrimonio en el Sistema Individual cerró el año en los 82.014 millones de euros (2,7% de incremento anual), mientras que el Sistema de Empleo disminuyó hasta los 35.681 millones (un 0,1% menos que en 2019).

Desglosando por categorías, destacaron los Renta Variable, que presentaron un crecimiento del 12,6%, seguidos por los de Renta Variable Mixta (5,8%), mientras que los Garantizados experimentaron un nuevo retroceso patrimonial y redujeron su volumen de activos un 20,5% respecto a 2019.

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El número de cuentas de partícipes disminuyó ligeramente con respecto a 2019 (14.013 cuentas menos) y cerró 2020 con 9.541.898 cuentas.

Las aportaciones brutas en 2020 crecieron hasta los 5.562 millones de euros para el total de Planes. El Sistema Individual registró aportaciones netas por valor de 1.336 millones de euros, lo que supuso un crecimiento del 18% en 2020.

Instituciones de Inversión Colectiva, comportamiento 2020

Tal y como se aprecia en la imagen, y como destaca Inverco, el patrimonio de las IIC, a 31 de diciembre de 2020, se situó en 525.291 millones de euros, lo que supone un crecimiento de 23.255 millones respecto al año anterior (4,6% más que en 2019). De esta forma, la inversión colectiva en España vuelve a alcanzar un nuevo registro histórico de patrimonio, mejorando la cota de diciembre de 2019.

En cuanto a suscripciones y reembolsos, Inverco destaca que “los reembolsos registrados en marzo de 2020 se quedaron en un hecho puntual y dieron paso a la entrada de flujos netos positivos en el resto del año.

El volumen acumulado de traspasos ascendió a 56.751 millones de euros, lo que supone que en el conjunto del año se ha traspasado el 21,5% del patrimonio medio de los Fondos de Inversión. Dicho volumen
de traspasos supone asimismo el 55% del total de suscripciones brutas del período (102.451 millones de euros).

El número de Instituciones a finales de 2020 se situó en 5.082, lo que supone una reducción de 130 entidades durante el año (2,5% menos que en 2019).

La estructura de la cartera de los Fondos de Inversión en 2020 apenas registra cambios respecto al año anterior (30,4%, frente al 29,2% del 2019) Mientras que renta fija marcó un 47,5% (frente al 47,4% de 2019) y renta variable 13,3% (frente al 15,1% de 2019).

La inmensa mayoría de las categorías cerraron el año con rentabilidades positivas, si bien destacaron las categorías de Renta Variable, sobre todo aquellas centradas en mercados no europeos, que consiguieron obtener unas rentabilidades muy positivas. Como por ejemplo, los Fondos de Renta Variable Internacional EEUU, obtuvieron
rentabilidades del 11,5%
, seguidos por los Fondos de Renta Variable Internacional Japón y Renta Variable Internacional Emergentes (7,12% y 6,74% respectivamente).

En cuanto a las categorías de Renta Fija, el entorno económico de tipos de interés bajos ha producido que las categorías con menor duración obtuvieran rendimientos negativos, si bien muy próximos a 0.

Los Fondos Mixtos Internacionales han presentado rendimientos positivos en torno al 0,4%; mientras que los centrados en Europa obtuvieron rentabilidades negativas en torno al -0,4%.

Fondos de pensiones

Los Fondos de Pensiones alcanzaron un nuevo récord histórico de patrimonio a finales de 2020, y cerraron el año con un volumen de activos de 118.523 millones de euros, lo que supone 2.104 millones más que en 2019 (1,8% de crecimiento en el año).

El patrimonio en el Sistema Individual cerró el año en los 82.014 millones de euros (2,7% de incremento anual), mientras que el Sistema de Empleo disminuyó hasta los 35.681 millones (un 0,1% menos que en 2019).

Desglosando por categorías, destacaron los Renta Variable, que presentaron un crecimiento del 12,6%, seguidos por los de Renta Variable Mixta (5,8%), mientras que los Garantizados experimentaron un nuevo retroceso patrimonial y redujeron su volumen de activos un 20,5% respecto a 2019.

El número de cuentas de partícipes disminuyó ligeramente con respecto a 2019 (14.013 cuentas menos) y cerró 2020 con 9.541.898 cuentas.

Las aportaciones brutas en 2020 crecieron hasta los 5.562 millones de euros para el total de Planes. El Sistema Individual registró aportaciones netas por valor de 1.336 millones de euros, lo que supuso un crecimiento del 18% en 2020.

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