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ADECOSE presenta observaciones al Anteproyecto de Ley que modifica la Ley 10/2010

El grupo de expertos de ADECOSE ha presentado observaciones al trámite de información y audiencia pública del Anteproyecto de Ley por el que se modifica la Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo, y se transponen Directivas de la UE en materia de prevención blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo.

En las observaciones, ADECOSE ha solicitado de nuevo que los corredores de seguros, como sujetos obligados, lo sean únicamente cuando actúen en relación con seguros con componentes de Vida-Ahorro y no en Vida-Riesgo. La Asociación ha trasladado que esta adaptación normativa puede ser una “buena” oportunidad para introducir mejoras conceptuales, basadas en el riesgo, y concretamente respecto al tratamiento que la normativa de prevención de blanqueo de capitales da a las pólizas de Vida-Riesgo, por lo que una propuesta sería volver a revisar el régimen de medidas aplicables a estos productos, cuyo riesgo de ser instrumento de blanqueo es casi inexistente.

Asimismo, en relación sobre la nueva propuesta de redacción del artículo 7.2 de la Ley 10/2010 de medidas de diligencia debida a los clientes existentes, ADECOSE ha solicitado que se aclare qué sujetos tienen la obligación de ponerse en contacto con el cliente para revisar la información pertinente relativa al titular real, en el curso del año natural correspondiente como transpone la Ley de la Directiva.

ADECOSE también ha requerido que se aclare qué directivos y empleados deben participar en cursos específicos de formación permanente orientados a detectar operaciones que pudieran estar relacionadas con la prevención del blanqueo de capitales y que la consulta al Registro de Titulares Reales sea gratuita para los sujetos obligados, al igual que se establece para las autoridades públicas, lo que redundará en prevenir posibles delitos, no debiendo representar un coste adicional para los sujetos obligados en el normal ejercicio de la actividad.

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