CECAS y el Instituto de Estudios Financieros formarán a los mediadores en finanzas

La formación, clave para afrontar el cambio de normativa de los planes de pensiones

  • CECAS, advierte que los cambios normativos fomentarán la adquisición de otros productos de ahorro e inversión

CECAS, la Escuela de Negocios de Seguros, advierte que los cambios en la normativa de regulación fiscal en los planes de pensiones, fomentarán la adquisición de otros productos de ahorro e inversión. Esta situación provocará un aumento en la necesidad de asesoramiento y formación tanto de los clientes como de los mediadores. 

Cambios en la normativa

El pasado 1 de enero entró en vigor la Ley 11/2020 de 30 de diciembre, de Presupuestos Generales del Estado para el año 2021, en los que se contempla una reducción del importe máximo de desgravación en los planes de pensiones individuales, pasando de 8.000 a 2.000 euros. 

La Asociación de Instituciones de Inversión Colectiva y Fondos de Pensiones (INVERCO) por su parte, asegura que se verán afectados más de 7,5 millones de españoles que cuentan con planes de pensiones individuales y casi un millón más de miembros de los Planes de Previsión Asegurados (PPA). 

Estas cifras indican que muchas personas que, actualmente, están aportando más de 2.000 euros anuales a su plan de pensiones, buscarán alternativas para ahorrar o invertir su dinero, que ofrecen mejores ventajas fiscales. Desde CECAS apuntan que los principales productos en los que se destinará dicha aportación son los planes de individuales de ahorro sistemático o PIAS -un seguro de vida que permite un ahorro a largo plazo-, SIALP, seguros individuales de ahorro a largo plazo, los unit linked -producto que aúna las ventajas de un seguro de vida y un fondo de inversión-, y los fondos de inversión.

Necesidad de formación

La figura del mediador será clave para asesorar a cada cliente y, según sus necesidades, recomendarle un producto u otro. Para ello, “CECAS ofrece una propuesta formativa completa y actualizada sobre la interpretación de la información financiera vinculada a los planes de pensiones”, señala la Escuela. 

El webinar ‘Cómo interpretar la información financiera de los planes pensiones‘, impartido a través de su plataforma de e-learning, enseña a los participantes los conocimientos básicos que intervienen en la valoración financiera y la valoración actuarial de los planes de pensiones. 

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