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Usar Unit Linked permite a los roboadvisors comenzar de inmediato a operar online con sus clientes

Alfonso de León
Cedida
Finizens, entidad especializada en la gestión automatizada de inversiones, organizó ayer con Caser y EVO una mesa redonda para debatir sobre “El futuro de los servicios de inversión en España”.
Rafael Sierra
13 de Abril de 2018, 08:30CEST

Finizens, un roboadvisor que ya cuenta con 3.200 clientes online, decidió comenzar su operativa comercializando Unit Linked, con un acuerdo con Caser, para poder agilizar los trámites de inicio de los clientes “sin que hubiera papeleo”, según declaró Alfonso de León, co-fundador y presidente co-ejecutivo de Finizens.

Mientras otros roboadvisors competidores iniciaron recientemente su actividad en España comercializando online fondos de inversión, Finizens se decantó por los Unit Linked. De León explica que “lo hicimos así por practicidad, porque nuestra apuesta quería ser 100% digital y la única manera de evitar papeleos al cliente y enviarle un mensajero con la documentación para que la firmara era operar a través de Unit Linked. De esta manera, desde el primer día, nuestros clientes podían operar con nosotros digitalmente. Pero no sólo son Unit Linked, estamos evolucionando y ya operamos también online con Planes de Pensiones, con la colaboración de Caser. Estamos trabajando también en un proyecto de fondos online, para que los clientes que tienen sus fondos en otras entidades puedan trasladarlos a nuestra plataforma. En definitiva, queremos ofrecer toda la gama de inversión en nuestra plataforma”.

Según De León, “tenemos clientes desde 1.000 euros invertidos hasta 1,5 millones, sobre todo entre 30 y 40 años, a los que animamos a realizar aportaciones mensuales, desde 50 euros. Creemos que, con el cierre de sucursales y la reestructuración bancaria, el cliente que tiene un ahorro entre 30.000 y 40.000 euros está desatendido, y pide que le solucionen los problemas de ubicuidad, lo que hacemos gracias a internet; de seguridad, porque nadie quiere poner su dinero en un sitio que no le inspira seguridad, y por eso nos apoyamos en instituciones de renombre como Caser o EVO; y rentabilidad, que queremos maximizar a través de las gestión pasiva, que reduce significantemente los costes, con comisiones hasta un 80% menores a las habituales en el mercado, algo que va al bolsillo del cliente. Vemos un futuro brillante en España para la gestión pasiva, tal y como está ocurriendo en EEUU”.

Desintermediación, digitalización y democratización

Por su parte, Germán Bautista, director de Clientes y Negocio con Grandes Cuentas y miembro del Comité de Dirección de Caser, explicó que “en nuestra entidad prestamos muchísima atención a tendencias que nos permitirán orientarnos al cliente y una de las principales es la del envejecimiento de la población, que está llevando a la generación del Baby Boom a plantearse un cambio de mentalidad en el ahorro. Para ellos, estamos creando la mejor oferta de ahorro e inversión, que cuenta con Finizens en gestión pasiva, además de nuestra gestión activa y de autor”.

Añadió que “todas las industrias tenemos que adaptarnos al cliente, porque existe la amenaza de nuevos operadores en el mercado. Hemos adaptado todas nuestras fuerzas comerciales para que puedan operar de manera digital con el cliente y cerrar así todas las operaciones. Es una cuestión de supervivencia, porque si no llegaran otros actores y nos adelantaran”. 

Para Bautista, “vivimos un momento de desintermediación, digitalización y democratización de las inversiones. Estamos llevando esta solución digital a nuestros mediadores y a nuestros clientes, para ofrecerles el mayor espectro de soluciones de ahorro”. 

Asimismo, Eduardo Vioque Ruiz, director de Banca Retail de EVO Banco, señaló que “para Evo digitalización no es ninguna tendencia. Nacimos así. Es parte de nuestra absoluta normalidad, el día a día. Habrá más alianzas con la de Finizens porque está en nuestro ADN y no vemos a las fintech como una amenaza, sino como una grandísima oportunidad”.