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CNP Partners y Morningstar lanzan tres planes online con una comisión máxima del 0,72%

Presentación de la plataforma
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La aseguradora se apoya en la compañía líder en análisis de inversiones y en sus servicios de gestión financiera a través de Morningstar, con una oferta inicial de tres planes que invierten en fondos indexados y ETFs.
Rafael Sierra
20 de Septiembre de 2017, 08:30CEST

CNP Partners ha firmado un acuerdo de colaboración con Morningstar para desarrollar una oferta innovadora de planes de pensiones, con unos costes que figuran entre los más competitivos del mercado español.

Esta nueva propuesta de inversión, bajo el lema “CNP Partners en colaboración con Morningstar”, incluye de inicio tres planes de pensiones que invierten principalmente en fondos y ETFs, donde la exposición al riesgo y el objetivo de limitar la pérdida máxima son claves en la gestión de las carteras. El comportamiento de las carteras será supervisado en todo momento por los profesionales de Morningstar Investment Management Europe Ltd y de CNP Partners.

El ahorrador español se beneficia con este acuerdo de:

  • Reducción de costes. La automatización de la gestión y el uso de fondos de gestión pasiva y ETFs permite reducir los costes de gestión sin renunciar a una metodología de distribución de activos Asset Allocation activa. Se trata de una gestión activa low-cost.
  • Amplia diversificación en los activos utilizados. Las carteras tienen como objetivo una amplia diversificación sectorial, geográfica y por tipo de activo, buscando gestionar los riesgos inherentes a las inversiones. Por lo tanto, une lo mejor de la gestión pasiva (bajos costes y sencillez) con la capacidad de reacción de la gestión activa (amplia diversificación y actualización dinámica del “Asset Allocation”).
  • Filosofía de inversión a largo plazo. Las carteras se diseñan bajo este principio, ya que se trata de planes de pensiones para perfiles de clientes que proyectan su jubilación a medio y largo plazo.
  • Sencillez con una operativa 100% digital. Los inversores pueden contratar el plan de pensiones que más se ajuste a sus necesidades en cuestión de minutos y pueden tomar decisiones fácilmente y de forma adecuada al disponer de herramientas de simulación proporcionadas por Morningstar. 
  • Información completa y actualizada diariamente, que se complementa con informes de comportamiento del mercado e información de la cartera del fondo de pensiones de forma rápida y sencilla.

Estos planes de pensiones se comercializan exclusivamente a través de la página web www.cnpmorningstar.es donde, una vez contratado el producto, se podrá operar directamente a través de un área privada. Se trata de una solución innovadora, transparente y flexible, dirigida especialmente a un público con conocimiento de los mercados, habituado a las herramientas y servicios de Morningstar y que aprecia el efecto de los bajos costes para el ahorro a largo plazo.

Los usuarios cuentan con herramientas desarrolladas por Morningstar Inc para facilitar la gestión de sus inversiones. Entre ellas se encuentran “Portfolio Risk Tolerance Questionnare”, que ayuda a los clientes a realizar la elección adecuada dentro de la oferta planteada, o “Asset Allocation Forecasting” para entender qué se puede esperar de cada una de las carteras a partir de su evolución histórica y sus proyecciones de futuro.

Morningstar sigue una clara filosofía desde su fundación: “Ayudar al inversor final a conseguir sus objetivos financieros”. Este planteamiento encaja a la perfección con el compromiso de CNP Partners de ayudar a sus clientes en los momentos importantes de la vida. Los planes de pensiones “CNP Partners en colaboración con Morningstar” serán administrados por CNP Partners, como gestora de pensiones, con el asesoramiento de Morningstar Investment Management Europe.

“Esta colaboración con Morningstar nos permite avanzar en el desarrollo de la estrategia de distribución abierta en la que llevamos varios años trabajando”, comenta Jean Christophe Mérer, director general de CNP Partners. “La oferta une la experiencia de la gestora más longeva del mercado español con la profesionalidad e independencia de Morningstar y su grupo de Investment Management para ofrecer un producto inteligente para el ahorro a largo plazo basado en el principio de bajos costes, ya que la comisión máxima será del 0,72%”.

Merer señaló que “la herramienta va dirigida a un cliente que tiene cultura financiera y no necesita de un asesoramiento in situ”.

Corrado Cassar, de Morningstar España, comentó: “Estamos muy contentos de trabajar con CNP Partners en este proyecto innovador con el objetivo de ayudar a los inversores españoles a conseguir sus metas financieras a largo plazo. La colaboración se basa en tecnologías, metodologías y diseños innovadores reconociendo que el primer paso crucial para un plan de jubilación exitoso es combinar la inversión de bajo coste con la capacidad de distribución de activos para soluciones de inversión apropiadas”.

Dan Kemp, Chief Investment Officer para Morningstar Investment Management Europe Ltd, añade: “La experiencia de Morningstar en distribución de activos se basa en análisis innovadores y datos históricos sobre mercados de capitales. Nuestro enfoque basado en la valoración está diseñado para ayudar a los inversores a largo plazo a alcanzar sus metas financieras y hacer un uso inteligente de las oportunidades creadas por las condiciones cambiantes del mercado”.

Sin incentivos por traspasos

Merer también develó que “no va a haber incentivos a los traspasos a estos planes de pensiones, ya que ofrecemos las mejores condiciones en este segmento y tendría poco sentido”. Asimismo, valoró positivamente la reforma que quiere emprender el Gobierno para impulsar los planes de pensiones, con límites a la contratación y liquidez a los 25 años.

En este sentido, Julio Martínez, director de Inversiones de CNP Partners, afirmó que “no prevemos que vaya a salir dinero a raudales del sistema en 2025, como no ha pasado en las EPSV del País Vasco. Esta liquidez va a hacer más atractivo al producto de cara al participe, aunque también debería ir parejo con una mejora fiscal”.

Además, Martínez destacó que “se trata de una oferta innovadora, que puede alcanzar rentabilidades muy interesantes para los partícipes, gracias a la diversificación de la inversión, no solo geográfica sino también en tipos de gestión de crecimiento o valor, o en empresas grandes y pequeñas. Morningstar nos asesorara en las inversiones a nivel global acceder a fondos “superinstitucionales” con bajas comisiones. Ellos seleccionaran los fondos y nosotros gestionaremos con el cliente el producto y realizaremos el seguimiento de la cartera”.